Image Alternative text

Главный кидала казахских банков - Бекжан Кульбаев

Бекжан Кульбаев – аферист, брат афериста

Как Бекжан Кульбаев и его брат кинули Казахстан на миллионы долларов

Главный кидала казахских банков - Бекжан Кульбаев

Аферы Бекжана Кульбаева разозлили Назарбаева

В лондоне готовятся арестовать мошенника Бекжана Кульбаева

В Казахстане всем давно известны происки братьев Кульбаевых. Три брата, очень известные в стране с подмоченной репутацией и главных кидальщиков. Бекжан Кульбаев - бывший топ менеджер КМГ ограбил КМГ и его дочки на 10 млн долларов и бежал в Лондон. Младший - Кайрат - бывший Топ менеджер ЭКСПО и Акимата Алматы. Кинул ЭКСПО и бежал в Лондон. Сейчас невъездной в страну. Старший совместно Бекжаном решил кинуть Банк. Стандартная схема. Также известно, что Бекжан кинул очень известных людей по медному проекту и также использовал СМИ.

Бекжан Кульбаев известный аферист. Кинул много людей. Кинул PSA, РД КМГ, своего двоюродного брата Назарова, Казком кинул. Сейчас пытается снова кинуть только теперь другой Банк. Это чисто его стиль. Здесь все понятно. Младший брат из той же породы, с ЭКСПО стырил шатёр за миллионы долларов и сдаёт теперь его в Дубае для личных целей.

Байсеитов vs Кульбаев: война по всем фронтам

В начале апреля мы спрогнозировали, что АО «Банк ЦентрКредит» может стать следующей жертвой Национального банка РК в рамках действий последнего по реформированию/спасению банковского сектора страны. События последних двух месяцев подтверждают, что это вполне вероятно. Особенно с учетом разворачивающегося громкого скандала.

Речь идет о скандале вокруг весьма странной кредитной истории, аналогов которой мы припомнить пока не можем.

Более подробно на эту тему можно прочитать в наших публикациях от 16 мая 2019 года Как «ЦентрКредит» кинул заемщика и от 29 мая 2019 года В скандале с БЦК новые имена.

Но куда больше информации содержится в комментариях, оставленных к этим статьям на портале. Причем информации весьма чувствительной (и нам неизвестной). Судя по количеству постов, их содержанию и остроте дискуссии, в ней приняли участие обе заинтересованные стороны, которые отнюдь не скрывали своих эмоций и агрессии.

Анализируя данный кейс, мы пришли к выводам, по нашей оценке, весьма важным для иностранных инвесторов и просто наблюдателей, заинтересовавшихся Казахстаном после того, как первый президент РК Нурсултан Назарбаев передал свое кресло Касым-Жомарту Токаеву.

Первый сделанный нами вывод: процесс первоначального накопления капитала в Казахстане отнюдь не закончился, а до массовой законопослушности и гражданской сознательности основной массы казахстанцев еще очень и очень далеко.

Второй вывод: корпоративная практика в Казахстане принципиально отличается как от западной, так и от той, что прописана/изложена в официальных документах для публики. Если кратко, то ее можно описать так: «прав тот, у кого больше прав». И что критично для страны — это никак не противоречит менталитету большей части казахстанцев, поэтому регулярно практикуется не только в бизнесе, но и во внутренней политике, госуправлении, социальной сфере и даже во внутрисемейных отношениях.

Именно поэтому любой казахстанский предприниматель оперирует в весьма сложной среде, где имеют значение не только его собственные действия и то, насколько он энергично, правильно и законно оперирует, но и кто конкретно является его конкурентом или, наоборот, партнером, какими связями он сам и эти люди обладают в государстве, бизнесе и обществе, какие могут задействовать госструктуры, в каких взаимоотношениях между собой находятся чиновники и предприниматели, которые могут так или иначе оказать какое-либо влияние. И так далее, и тому подобное.

Очевидно, что иностранным инвесторам, особенно из государств, где уровень коррупции, как политической, так и экономической, низкий, а вера в то, что законность существует и можно отстоять свои интересы в судах, основана на практике, в Казахстане приходится крайне сложно. Тем более что вероятность разрешения того или иного конфликта легальными методами, через суды, в строгом соответствии с законом, почти равняется нулю.

Подтвердим наши выводы подробностями скандала, в который оказался втянут своими топ-менеджерами АО «Банк ЦентрКредит».

В настоящее время, по информации инсайдеров, в банке постоянно идут совещания с участием членов правления и других лиц, так или иначе оказавшихся причастных к этой резонансной историей. Решения, принятые на таких совещаниях, доводятся до сведения ключевого акционера АО «Банк ЦентрКредит» Бахытбека Байсеитова, и именно он уже их утверждает.

В частности, якобы на этих сборищах было приняты и затем неоднократно подтверждены следующие решения:

Добиться возбуждения уголовных дел против Бекжана Кульбаева, которого считают за главного оппонента. Он, кстати, по информации, которой мы располагаем, в настоящее время находится за пределами Казахстана, но в случае если Кульбаев все же рискнет вернуться в страну, его ждут большие неприятности, возможно даже арест.

Принудительное обанкротить по решению суда ТОО «Flamma», собственника голландской компании «Сайгак Казахстан Б.В.», оператора нефтяного месторождения «Темир» (Актюбинская область). По информации инсайдеров, уже предприняты специальные меры (не будем перечислять, какие, но понятные любому казахстанцу), чтобы арбитражный суд встал на сторону кредитодателя.

Оказывать силовое давление на оппонентов, в том числе с помощью криминальных структур. В частности широко известного в узких кругах криминального авторитета по кличке «Сократ», ныне проживающего в Москве.

Противодействовать Бекжану Кульбаеву и его партнерам, которые пытаются найти правду и защиту в силовых структурах страны, забрасывая их своими жалобами. По информации инсайдеров, все эти заявления будут в итоге рассмотрены без каких-либо последствий для сотрудников АО «Банк ЦентрКредит» и причастных лиц (не будем вдаваться в причины).

Еще раз подчеркиваем: мы не утверждаем, что в данном хозяйственном конфликте Бекжан Кульбаев прав на сто процентов, а его оппоненты, наоборот, не правы. Проблема в данном случае в другом: крупный бизнес в лице АО «Банк ЦентрКредит» имеет явные преимущества перед средним бизнесом в лице Кульбаева и его партнеров и использует эти преимущества.

При этом расчеты Кульбаева, что ему помогут друзья и знакомые в нефтегазовом секторе могут оказаться тщетными – по словам инсайдеров, Бахытбек Байсеитов уже разговаривал на эту тему с Данияром Абулгазиным, и возможно, что они о чем-то договорились.

Бекжан Кульбаев и его партнеры не в курсе, что их оппоненты решили заполучить под свой контроль нефтяное месторождение «Темир» (Актюбинская область) не только для того, чтобы погасить таким образом выданный банком кредит. Дело еще и в другом: банковский бизнес в Казахстане перестал быть прибыльным, плюс резко выросли риски, как рыночные, так и не рыночные. Достаточно решения Акорды убрать банк с рынка или массового оттока клиентов с их вкладами, чтобы финансовый институт «утонул». Наглядным примером может быть печальная судьба АО «Цеснабанка» и его ключевых акционеров в лице семьи Джаксыбековых.

Именно поэтому Бахытбек Байсеитов и большая группа связанных с ним лиц решила запустить бизнес в других секторах, в частности в нефтегазовом, но не только. Речь идет о создании относительной крупной компании, которая будет разрабатывать небольшие месторождения. Ключевую роль в этом проекте играет некий Ербол Токкожин.

По информации инсайдеров, также предполагается разрабатывать месторождение «Равнинное» (Атырауская область), недропользователем которого является ТОО «Кор-Таж Мунай». Его реальным конечным владельцем якобы является нынешний председатель правления АО «Самрук-Энерго» Бакитжан Жуламанов, а Токкожин числится одним из участников.

На разведку этого месторождения, как сообщили нам инсайдеры, уже истрачено порядка 50 миллионов американских долларов, однако результаты пока не соответствуют ожиданиям, а самое главное – не достаточны для постановки на баланс по категориям опытно-промышленной и промышленной разработки. В связи с этим требуются дополнительные инвестиции в проект, которые возможно получить у банков, включая АО «Банк ЦентрКредит».

Так что мы не сильно удивимся, узнав, что часть средств, которые поступят на счета банка в результате дополнительного размещения облигаций на сумму в 100 миллионов долларов, пойдут на создание нового бизнеса с участием Бахытбека Байсеитова и его партнеров, но уже в нефтегазовом секторе.

По нашей оценке, противостояние между АО «Банк ЦентрКредит» и Бекжаном Кульбаевым, притом, что первый доминирует в этом конфликте и выглядит куда сильнее, чем его оппоненты, вряд ли быстро закончится (скажем, за несколько месяцев). Более того, в него, похоже, будут втягиваться все новые и новые участники. И вот тогда будет иметь значение уже не только и не столько тот факт, насколько они сильны, но и насколько они уязвимы.

В этом смысле господину Кульбаеву терять уже нечего, кроме своих активов, а вот Банк ЦентрКредит» может потерять доверие со стороны рынка и клиентов. И к тому же перенапрячь власти, включая Национальный банк РК, которому разговоры о рейдерстве со стороны кредитора и мошеннических действиях топ-менеджеров финансового института совсем ни к чему.

Как «ЦентрКредит» кинул заемщика

Что заставило ключевого акционера «Банка ЦентрКредит» Бахытбека Байсеитова, занимающего 12-ое место в рейтинге самых влиятельных казахстанских бизнесменов, пойти на авантюру, которая, судя по всему, может закончиться печально не только для него лично, но и для финансового института? Лично мы шокированы этой историей.

В одной из наших недавних публикаций мы спрогнозировали, что АО «Банк ЦентрКредит» станет следующей жертвой усилий Национального банка РК по реформированию банковского сектора и/или его спасению от окончательного краха.

В частности в материале ЦентрКредит» будет следующим мы сослались на оценку ситуации с банком аналитиками Fitch Ratings, которые, с одной стороны, подтвердили, что «АО «Банк ЦентрКредит» находится в лучшем финансовом положении, чем АО «Цеснабанк» до момента его спасения Национальным банком РК и АО «Фонд проблемных кредитов», а также может рассчитывать на господдержку», но с другой - указали на то, что масштаб проблем с качеством активов может оказаться «особенно значительным».

Наш прогноз основывался также на том факте, что 3 апреля 2019 года Fitch Ratings, предварительно подтвердив долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») АО «Банка ЦентрКредит» на уровне «B-» с прогнозом «Стабильный», отозвал все его рейтинги. Скорее всего в связи с тем, что финансовый институт отказался от услуг рейтингового агентства. И это еще больше насторожило рынок и экспертов, поскольку свидетельствовало о том, что АО «Банк ЦентрКредит» или решил экономить на расходах, или, что более вероятно, уклониться от пристального внимания со стороны независимого от него наблюдателя, которому он к тому же обязан раскрывать всю внутреннюю информацию.

По нашей оценке, именно сложное финансовое положение, в котором оказался «Банк ЦентрКредит», заставило его ключевого акционера Бахытбека Байсеитова, занимающего 9-ое место в рейтинге богатейших и 12-ое место в рейтинге самых влиятельных казахстанских бизнесменов, пойти на авантюру, которая, судя по всему, может кончиться печально не только для него лично, но и для банка.

Поскольку эта история еще не стала достоянием общественности, а расследование случившегося сотрудниками силовых структур продолжается, и каким будет их вердикт, предсказать сложно, ограничимся общим описанием дела (хотя мы и располагаем соответствующими документами).

Фабула дела такова. Четверо казахстанцев решили приобрести ТОО, являющееся единственным акционером компании – оператора нефтяного месторождения в Актюбинской области. За данный актив продавец запросил 6 миллионов долларов США. Испытывая трудности с нахождением столь крупной суммы, покупатели обратились за кредитом в АО «Банк ЦентрКредит». Руководство банка сначала согласилось прокредитовать сделку, а затем почему-то начало затягивать выдачу денег.

Когда ситуация стала совсем критической, председатель правления АО «Банк ЦентрКредит» Галим Хусаинов вдруг потребовал от потенциальных заемщиков (неофициально конечно) отдать банку 35% доли в приобретаемом ТОО, причем безвозмездно. Поскольку сделка срывалась, и покупатели ТОО рисковали потерять ранее выплаченный ими аванс продавцу в размере 500 тысяч долларов США, они были вынуждены согласиться.

Но этим дело не закончилось. Уже в ходе подписания кредитного договора Кусаинов выдвинул еще одно странное требование - чтобы заемщики взяли в долг не 6 миллионов долларов США, а 12 миллионов. Лишние 6 миллионов долларов должны были быть переданы компании, аффилированной с ключевым владельцем банка Бахытбеком Байсеитовым.

Чтобы успокоить заемщиков, донельзя шокированных происходящим, Байсеитов гарантировал безопасность данной операции и возврата 6 миллионов долларов США своей личной гарантией. Документ был подписан в городе Алматы 26 июня 2018 года.

Однако затем что-то пошло не так. В результате четыре человека, взявшие в кредит у АО «Банк Центркредит» 12 миллионов долларов и передавшие 6 из них под честное слово Байсеитова и подписанное им обязательство третьему негласному участнику этой сделки, оказались в подвешенном состоянии. Они не могут вернуть эти 6 миллионов долларов ни от компании, аффилированной с Бахытбеком Байсеитовым, ни от него самого. Более того, руководство АО «Банк Центркредит» инициирует принудительное взыскание всей задолженности с ТОО, получившего кредит, в результате чего предприятие может перейти под его контроль.

По нашей оценке, даже если в имеющихся у нас документах есть ошибки и неточности, сам факт случившегося свидетельствует о том, что иностранным инвесторам в Казахстане придется столкнуться непросто с нечестным, а криминальным отношением к себе не только со стороны многочисленных чиновников, но и участников рынка, включая владельцев и акционеров частных банков. Похоже, те также стремятся заработать побольше и побыстрее всеми возможными способами.

Поскольку данная история уже стало широко известной в узких кругах, ведь соответствующие заявления пострадавших поступили практически во все правоохранительные структуры страны, на нее не мог не отреагировать Национальный банк РК.

По информации наших инсайдеров, председатель Национального банка РК Ерболат Досаев уже вызывал по данному поводу Бахытбека Байсеитова и имел с ним неприятную беседу. Именно после этой беседы в составе совета директоров АО «Банк Центркредит» неожиданно появился в качестве независимого директора Анвар Сайденов.

Поскольку Сайденов в прошлом возглавлял Национальный банк РК, а затем четыре года возглавлял правление и затем совет директоров АО «БТА Банк» после захвата этого финансового института государством в 2009 году, назвать его независимым можно только условно. Скорее всего, он является негласным представителем Национального банка РК в АО «Банк Центркредит». А это, в свою очередь, означает, что государство в лице Ерболата Досаева усилило свои позиции в АО «Банк Центркредит».

Разобравшись в положении дел внутри финансового института и используя скандал вокруг операции по транзитной выдаче кредита на сумму 6 миллионов долларов компании, аффилированной с Бахытбеком Байсеитовым, Национальный банк РК сможет оказывать сильное давление на акционеров АО «Банк Центркредит». Более того, он может сделать с ЦКБ то же самое, что банк делает сейчас с предприятием, взявшим у него кредит. То есть перевернуть ситуацию с ног на голову и просто отобрать актив, благо что повод и основания уже имеются.

Вот такая вышла сложная, многоуровневая и многоканальная схема, в которой вольно или невольно участвуют десятки людей, включая представителей среднего бизнеса, акционеров и топ-менеджеров банков, сотрудников силовых структур и госведомств, крупных чиновников и людей, обладающих серьезными состояниями и влиянием в госаппарате. Причем криминальная составляющая в этой схеме накладывается на бизнес-основу.

К сожалению, данная схема является классической для современного Казахстана и, по нашей оценке, будет еще долго практиковаться в стране. Хотя бы потому, что процесс первоначального накопления капитала в республике отнюдь не закончился, а до массовой законопослушности и гражданской сознательности основной массы казахстанцев еще очень и очень далеко.

БЦК «тонет» в компромате

В скандал с БЦК вмешалась прокуратура

Наша последняя публикация на тему противостояния между предпринимателем Бекжаном Кульбаевым и группой «товарищей» во главе с председателем совета директоров и совладельцем АО «Банк ЦентрКредит» Бахытбеком Байсеитовым и председателем правления фининститута Галимом Хусаиновым вызвала большой резонанс среди тех, кто в курсе этой истории и ее подоплеки. Об этом, в частности, свидетельствуют комментарии к статье.

Позволим себе процитировать несколько самых интересных и информативных из них. Даем их без редакционной правки, но разбили посты на абзацы, чтобы легче читалось.

Bender Ostap Ibragimovich

24.10.2019 12:08

Рейдеры из АО «Банк ЦентрКредит» - TP Energy используют в своей деятельности две схемы захвата собственности Кульбаевых с участием банка — это создание прав на заложенное имущество и принуждение к сделке. Действия по их реализации инициированы не только банкирами Байсеитовым и Хусаиновым и "процентщиками" Ушбаевым и Тулегеновым, но и извне – недобросовестными представителями сотрудников правоохранительных органов.

Как известно, при «Банке ЦентрКредит» была сформирована специализированная и смешанная по составу группа, которая выбрала из кредитного портфеля банка «пригодные» активы и реализовывала их захват по указанным схемам при поддержке банка (речь идет о созданной рейдерами компании TP Energy): Ербол Токкожин, Ануар Ушбаев, Акбар Тулегенов. В судебных тяжбах рейдеры опираются не только на законодательство, но и на административный ресурс.

Так, рейдеры неоднократно обращались к сыну экс-генерального прокурора РК Асхата Даулбаева в лице Рахата Дармеш, чтобы его влиятельный отец оказал содействие при рассмотрении гражданских и уголовных дел, возбужденных против Кульбаевых. Есть сведения о том, что по его просьбе полицейские пытались негласно оказать давление на семью и окружение Кульбаевых. Появление в этой истории лоббистов, похоже, и есть верный признак рейдерства.

Остап Бендер, который знал много способов отъема денег, но не имел таких покровителей, отдыхает. А все дело - в банальном сокрытии фактов перечисления кредитных средств «Банка ЦентрКредит» на личный счёт сына экс-генпрокурора РК Рахата Дармеш, который выдал займ рейдерам в размере 4,3 млн. долларов и заработал за 2 месяца 206 млн. тенге.

BCC Insider

24.10.2019 12:23

«По информации инсайдеров, ключевые участники бизнес-конфликта со стороны АО «Банк ЦентрКредит», включая Бахытбека Байсеитова и Галима Хусаинова, начали срочно «спасать» ситуацию». Это действительно так: 9 октября 2019 года директор АГФ АО «Банк ЦентрКредит» Шегебаев Н.У. прислал гневное письмо исх. № 234/3124 в адрес ТОО Flamma с требованием (цитирую) «предоставить все первичные документы, необходимые для контроля целевого использования заемных средств» и пригрозил штрафом в размере 25% от суммы использованных не по целевому назначению заёмных средств.

Правда, банкир не уточнил касательно предоставления информации о перечислении заемных средств в сумме 6 миллионов долларов США счёт на аффилированной с АО «Банком ЦентрКредит» и лично его шефом в лице Байсеитова Б.Р. компании Mangistau Oil Resources, но теперь, судя по-всему, этим вопросом займутся представители органов прокуратуры и следствия.

BCC Oil

24.10.2019 12:59

Если руководство АО «Банка ЦентрКредит» озаботилось вопросами целевого использования кредитных средств, выделенных ТОО Flamma, и даже готово предъявить штрафные санкции, то, в свою очередь, предлагаю вниманию господ банкиров инсайдерскую информацию из этой области, которая станет показателем (лакмусовой бумажкой) принципиальности руководства банка, так как речь идёт об аффилированных с ним лицах.

Так, 26 марта 2019 года был заключен Договор об оказании временной финансовой помощи между ТОО Flamma и ТОО TP Energy на сумму 29 194 930 тенге (срок действия договора - до 31 декабря 2019 г.). Указанный договор был подписан в нарушение условий кредитного соглашения ныне отстранённым руководством компании Flamma и директором ТОО TP Energy Тулегеновым Акбаром (курирует ведение корпоративного противостояния с семьёй Кульбаевых, контактирует с представителями правоохранительных органов, в том числе Дармеш Рахатом - сыном бывшего Генерального прокурора РК Даулбаевым А.).

Вышеуказанные деньги были выведены из оборота компании Flammа в нарушение правил кредитных условий, конвертированы и переведены за рубеж на счёт компании Saigak Kazakhstan B.V. По имеющимся данным, возврат указанной суммы не планируется и возможен исключительно в рамках воздействия на участников сделки сотрудниками следственных органов либо АО «Банка ЦентрКредит» (последнее - под большим вопросом в силу аффилированности и соучастия топ-менеджмента банка).

Rat catcher

24.10.2019 14:59

23 октября в Нидерландах состоялся процесс, в рамках которого рассматривался вопрос о первом руководителе компании «Сайгак Казахстан Б.В.» (на данный момент им является Кульбаев Бекжан). Эта компания является оператором нефтяного месторождения «Темир» в Актюбинской области и является аффилированной с ТОО Flamma - заемщиком БЦК.

Так вот, накануне в г. Амстердам высадилась группа рейдеров из Казахстана, чтобы принять участие в процессе и, главное, представить нового директора - некоего г-на Erol Sisanovic. Правда, случился конфуз: за несколько дней до поездки Erol Sisanovic бесследно исчез, перестав выходить на контакт и не отвечая на телефонные звонки представителей банка и ТР Energy.

Поговаривают, что причиной исчезновения Зицпредседателя Фунта (именно так называют «вечного» директора Erol Sisanovic в узких кругах) явилась его «засветка» в комментариях на форуме портала kz.expert. В частности, комментаторы выяснили наличие у новоявленного руководителя криминальных контактов, в частности, с бизнесменами, имеющих отношение в ОПГ «Четыре брата», некогда орудующих в Актюбинской области, а также родственные связи с осуждённым на 19 лет лишения свободы скандально известным нефтяником Алмазом Кужагалиевым из ТОО «Актобенефтепереработка» (обвинялся в создании транснациональной преступной группы, занимавшейся контрабандой сырой нефти). Крысы бегут с корабля...

Egghead

24.10.2019 19:53

Нынешняя «токсичная» ситуация вокруг «БЦК» и его совладельцев создана искусственно, руками и стараниями заинтересованных лиц, обещавших господам Байсеитову и Хусаинову цивилизованную реализацию проекта, связанного с интересами господ Кульбаевых. Эти люди, помимо создания проблем «БЦК», подставили под удар семью Даулбаевых, поверивших в понятие «коммерческая тайна» и «засветившихся» с многомиллионным договором займа, а также использовали в собственных интересах международную юридическую фирму Morgan Lewis.

Именно они участвовали в «распиле» кредита, выданного «БЦК», и осуществили подлог документов, о которых идёт речь в статье. Они же выводили деньги из оборотных средств компании Flamma через «липовые» договоры поставки и договоры временной финансовой помощи (в том числе через договор, о котором выше упоминает комментатор «BCC Oil»). И они же «нарисовали» себе зарплаты в размере 6 млн 250 тыс тенге ежемесячно.

Имена «героев», увы, известны. Это ставшие печально известными гг. Ушбаев Ануар и Акбар Тулегенов. Таким образом, господа Байсеитов и Хусаинов могут поблагодарить своих «коллег» за подарок в виде начала досудебного расследования к 15 ноября 2019 г. - Дню финансистов Казахстана. Главное, чтобы встретить предстоящий праздник в добром здравии и на свободе.

Ербол Токкожин

24.10.2019 20:29

По имеющимся данным, руководство и владельцы АО «Банка ЦентрКредит» Бахытбек Байсеитов и Галим Хусаинов пытались дистанцироваться от набирающего обороты скандала, связанного с противостоянием с бизнесменами Кульбаевыми, и переложить ответственность на аффилированные с ними лица из компании ТР Energy Ануара Ушбаева и Акбара Тулегенова. Более того, в последнее время банкиры прекратили финансирование мероприятий по рейдерскому захвату бизнеса Кульбаевых, и начали предъявлять претензии к заемщику на общих основаниях (последнее утверждение подтверждается информацией комментатора с никнеймом «BCC Insider»).

«Масла в огонь» добавила политизация процесса после установления наличия бизнес-контактов рейдеров с сыном бывшего генпрокурора РК, неосторожно выдавшего многомиллионный долларовый займ из личных средств, возможно имеющих отношение к выведенным деньгам из «БТА Банка» (косвенно подтверждается причастностью осуждённого Максатбекуулу и его супруги, а также Дармеш, Ушбаева и Тулегенова к компании «Visor»).

Таким образом, мотивы банкиров Байсеитова и Хусаинова, пытающихся выйти из игры, ясны и понятны. Правда, в этом не заинтересованы брокеры из ТР Energy, надеющиеся через уголовное дело привязать БЦК к «токсичному» проекту и воспользоваться потерянным административным ресурсом и деньгами банка. Вот только нужно ли это Бахытбеку Байсеитову и Галиму Хусаинову?

BCC Insider - IT

25.10.2019 10:36

Сообщаю к сведению читателей портала kz.expert, что АО «Банк ЦентрКредит» изобрёл ноу-хау в борьбе с неугодными заёмщиками. Так, своим письмом (исх.№ 234/3370 от 16.10.2019 г.) начальник Управления продаж крупного и среднего бизнеса АГФ АО «Банк ЦентрКредит» Кисметов Е.М. сообщил руководству ТОО Flamma, что «Уполномоченным органом Банка было принято отрицательное решение о внесении изменений в Соглашение о предоставлении кредитной линии № В20/2018/U/S/ 24497 от 25-06-2018 года в части исключения п.п. 4.2.18.5. п. 4.2.18.».

Проще говоря, банкир Кисметов Е.М. проинформировал господина Кульбаева Жана Рахимжановича о том, что БЦК (конкретно - правление банка во главе с Галимом Хусаиновым) против его назначения генеральным директором ТОО Flamma, которое состоялось 12 августа 2019 года. При этом, как ни странно, банк не объяснил причины своего экстраординарного решения, которое, кстати говоря, не входит в его компетенцию и, более того, именно Кульбаеву Жану Рахимжановичу была выписана личная гарантия Бахытбека Байсеитова от 26 июня 2018 года в части возврата кредита в сумме 6 миллионов долларов США.

Судя по-всему, именно это обстоятельство явилось причиной болезненной реакции банка и появления вышеуказанного письма, которое прямо подтверждает тот факт, что руководство БЦК явно не заинтересовано в возвращении Кульбаева Жана Рахимжановича на пост генерального директора компании - заёмщика ТОО Flamma. Причина банальна: семья Кульбаевых намерена провести ревизию деятельности прежнего руководства, аффилированного с группой рейдеров из БЦК и TP Energy, и задать вопросы г-ну Байсеитову Б. касательно возврата кредита в сумме 6 миллионов долларов, выведенных на компанию Mangistau Oil Recources.

Остановимся на этом комментарии.

Дело в том, что схема получения председателем совета директоров и совладельцем АО «Банк ЦентрКредит» Бахытбеком Байсеитовым 6 миллионов долларов США транзитом через предприятия - заемщики ТОО Flamma и Mangistau Oil Recources, о которой мы неоднократно упоминали в наших многочисленных публикациях, имела одно слабое место.

Мы имеем в виду тот факт, что в Казахстане уже давно никто и никому не верит на слово, поэтому возникает закономерный вопрос: как менеджеры ТОО Flamma решились взять кредит в два раза больший, чем им было нужно, а затем просто так передали 6 миллионов долларов другому юрлицу?

Теперь становится понятно, почему (цитируем): «Кульбаеву Жану Рахимжановичу была выписана личная гарантия Бахытбека Байсеитова от 26 июня 2018 года в части возврата кредита в сумме 6 миллионов долларов США».

Это все объясняет и ставит на свои места. Просто предприниматель, которому срочно нужна была солидная сумма денег, согласился пойти навстречу председателю совета директоров и совладельцу банка, выдававшему кредит, и взял больше денег, чем ему было нужно под личное обязательство этого человека вернуть их. В прошлом такие обязательства, обычно именуемые «сейфовыми», пользовались в стране популярностью, но то, что они используются и сейчас, для нас новость.

Единственное, что пока не известно, как отнесется к данной практике Национальный банк РК и что предпримет со своей стороны по отношению к АО «Банк ЦентрКредит» и лично господину Байсеитову?

По логике, глава регулятора должен вызвать последнего на «допрос под присягой» и выяснить, сколько еще таких бумаг тот подписал? Ведь подобную схему вывода крупных денежных сумм из банка, которая оказывается вне зоны внимания Национального банка РК и совершенно не отражается в первичных документах фининститута и его отчетности, при соответствующей требовательности вполне можно расценить как криминал.

Вопрос только в том, будет ли это сделано, или правоохранительные органы Казахстана будут больше смотреть на персону, нежели на ее действия?

Ну а завершить этот материал мы хотим замечанием, что кейс противостояния между предпринимателем Бекжаном Кульбаевым и группой «товарищей» во главе с председателем совета директоров и совладельцем АО «Банк ЦентрКредит» Бахытбеком Байсеитовым и председателем правления фининститута Галимом Хусаиновым, вполне заслуживает того, чтобы войти в учебные пособия для финансово-экономических факультетов ВУЗов. Ну и, кроме всего прочего, он объясняет, почему в республике инвестиционный климат далек от совершенства.

В заключение приведем еще один комментарий к нашей предыдущей публикации, поскольку в нем описывается возможный вариант развития событий в этой истории:

BCC Insider

05.11.2019 05:38

БЦК ОПЯТЬ ПОДСТАВИЛИ ПОД УДАР. А провернули эту махинацию с «подставой» банка рейдеры из компании ТР Energy под руководством юриста «Яйцеголового». Так, 11 ноября 2019 года в 15.00 часов в Бостандыкском райсуде г. Алматы назначено дело к слушанию в открытом судебном заседании по факту истребования документов у компании «КМР», аффилированной с рейдерами.

Истец в лице гендиректора ТОО Flamma Кульбаева Ж.Р. обратился в суд с ходатайством истребовать из чужого незаконного владения учредительные и иные документы компании. При этом истец привлекает в качестве третьего лица АО «Банк ЦентрКредит». Дело в том, что компания «КМР», контролируемая «Яйцеголовым», ранее осуществляла предоставление юридических и консалтинговых услуг ТОО «Flamma», однако, последнее после смены руководства отказалось от услуг 2 сентября 2019 года и потребовало вернуть документы и информационную базу 1С:Предприятие.

В нарушение законодательства РК «Яйцеголовым» была дана команда своим подчиненным и партнерам по бизнесу ни в коем случае не передавать вышеназванные документы и базу семье Кульбаевых. Причина - опасения в том, что ревизор и Кульбаевы смогут получить информацию о счетах, на которые выводились деньги ТОО Flamma, в том числе 29 194 930 тенге, перечисленные лично «Яйцеголовым» на счёт рейдеров ТОО ТР Energy по договору о временной финансовой помощи (и это несмотря на то, что эти деньги должны были пойти на погашение кредита БЦК).

Таким образом, «Яйцеголовый» и его подельники-«процентщики» Ушбаев и Тулегенов скомбинировали операцию по вовлечению «Банка ЦентрКредит» в судебный процесс и реализовали свою главную цель - привязку банкиров Байсеитова и Хусаинова к своему «токсичному» проекту и аферам.

«ДОЧКА» — ПОВЕЛИТЕЛЬ КМГ?

Парадоксальная ситуация сложилась в сфере добычи газа в Казахстане – «дочка» нацкомпании «КазМунайГаз» – ТОО «PSA», по утверждению бизнесменов, стала проводником интересов частного лица

Между тем маленькая фирма имеет огромные полномочия – она единолично представляет интересы Казахстана в крупнейших нефтегазовых проектах . Итак , товарищество с ограниченной ответственностью «PSA» было создано в июне 2010 года . Его единственным участником является АО « Национальная компания «КазМунайГаз» (КМГ), сообщает интернет - портал «Номад»

Сектор газа

Согласно Договору о доверительном управлении КМГ передала 100%-ную долю участия в ТОО «PSA» Министерству нефти и газа (ныне Министерство энергетики). В результате ТОО «PSA» стало джокером в газовом секторе.

Судите сами. Во-первых, оно уполномочено представлять государство от имени Министерства энергетики по вопросам реализации интересов Полномочного органа в Соглашении о разделе продукции (СРП) по Северному Каспию, подписанному 18 ноября 1997 года. А также в Окончательном Соглашении о разделе продукции подрядного участка Карачаганакского нефтегазоконденсатного месторождения, подписанном 18.11.97 года, и на месторождение Дунга.

Во-вторых, оно имеет право участвовать в Управляющих комитетах в качестве Полномочного органа, а также в иных органах управления по этим проектам. Таким образом, функции Полномочного органа в Северо-Каспийском и Карачаганакском проектах, ранее осуществляемые АО «НК «КазМунайГаз», в настоящее время перешли к ТОО «PSA». Кто работает в нефтегазовой сфере, тот понимает цену газовой «дочки» и знает, насколько велико желание стать повелителем КМГ.

Пришло время рассказать о том, кто де-факто «танцует» эту «дочку». Генеральным директором ТОО «PSA» де-юре является Кенжебек Ниязович Ибрашев, пришедший в PSA одновременно с назначением господина Карабалина на должность министра нефти и газа РК, но реально управляет этой компанией Болат Назаров – заместитель директора ТОО «КазРосГаз». Это для специалистов – секрет Полишинеля. Даже офис ТОО «PSA» находится по счастливой случайности в одном здании и на одном этаже с офисом господина Назарова.

Болат Кунакбаевич, выражаясь языком ихтиологов, в нефтегазовом секторе фигура серьезная – как минимум, белая акула. Его послужной список впечатляет – например, вице-президент по Карачаганакскому проекту ЗАО «КазТрансГаз», первый заместитель гендиректора ЗАО «Интергаз Центральная Азия», исполнительный директор по управлению проектами СРП АО «НК «КазМунайГаз», управляющий директор по управлению проектами АО «НК «КазМунайГаз», гендиректор АО «КазТрансГаз» (председатель правления).

Главная сила Б.К. Назарова – это умение расставить «своих людей» на ключевых позициях в крупных компаниях, в том числе и иностранных. К примеру, в самом PSA работают его родственники Айбек Крамбаев, Мурат Журебеков, Арман Аманжолов, которые входят в техническую группу организации. Или взять Алдияра Ергалиева – человека небезызвестного Кенжебека Ибрашева, которого он устроил в КПО (KarachaganakPetroleumOperatingB.V.), и тот там отстаивает его интересы.

Сам К. Ибрашев — давний друг Б.К. Назарова. Как принято говорить у газовиков, они «не один кубометр сжиженного газа вместе выпили», вместе делали бизнес и синхронно карабкались по карьерной лестнице. Например, господин Ибрашев занимал должности гендиректора дочерней компании КМГ – АО «МНК «КазМунайТениз».

Как бы ЭКСПО не повторилось

В такой ситуации, когда трудно отличить «собственную шерсть от государственной», господин Назаров, выражаясь фигурально, в шоколаде. Бизнесмены утверждают, что всесильному БК принадлежат такие фирмы, как АО «Компания Монтажспецстрой» и ТОО «Вест Моторс Сервис», оформленные на родного брата, возглавляемые им и пользующиеся необычайной лояльностью со стороны подконтрольных ТОО «PSA» компаний.

Наберитесь терпения, это еще не все – по информации местных предпринимателей, де-факто он также совладелец АО «Аксайгазсервис», АО «Казбургаз», ТОО «Интергазстрой», которые номинально принадлежат другим, но близким Б.К. Назарову людям. А еще злые языки божатся, что сей газоконденсатный принц имеет серьезную недвижимость за рубежом. Многих сейчас интересует, узаконил ли Болат Кунакбаевич свои, скажем так, серые доходы и белоснежную недвижимость за границей в рамках действующей программы легализации?

В этом месте нетерпеливый читатель воскликнет: «Почему вы считаете деньги в чужом кармане? Грех это!». А потому, уважаемый читатель, что многочисленные местные предприниматели в этой сфере клянутся мощами Бойля-Мариотта и Авогадро, что спору нет – ТОО «PSA» работает как часы, но не столько в интересах государства, сколько на пользу Б.К. Назарова сотоварищи.

Страшно сказать, они утверждают, будто компании «Батыс Строй», «Интергазстрой», «Бурлингазстрой», KSS, «Аксайавтотранс» и другие по этой причине находятся буквально в безвыходном положении.

По их словам, все ключевые вопросы решает руководство ТОО «PSA» в Астане, и не за здорово живешь. Мол, всемогущему газовику сейчас мало обычных знаков финансового внимания, именуемых в народе «рахметиками». Для милостивого взгляда с его стороны сейчас, по клятвенным заверениям бизнесменов, уже приходится переписывать часть доли в компаниях на подставные лица, сами догадываетесь, от кого...

Приведенная выше информация и факты общедоступны, однако почему на это не торопятся обратить внимания компетентные органы? Неужели для наведения порядка с подконтрольными ТОО «PSA» проектами необходимо повторение скандальной истории с ЭКСПО-2017, нанесшей большой урон репутации страны?

Кстати, об ЭКСПО – в числе близких соратников Б.К. Назарова значится Бекжан Кульбаев, который до недавнего времени занимал должность заместителя председателя правления АО «НК «Астана ЭКСПО-2017» по строительству и архитектуре, а до этого трудился и в ТОО «PSA» в должности директора департамента закупок. А после грандиозного скандала вокруг ЭКСПО-2017 с арестами руководства и обвинениями в хищении бюджетных миллиардов поспешно перебрался под крылышко всесильного БК.

О слабом менеджменте ТОО «PSA» свидетельствует позорная ситуация с дефектными трубами на Кашагане, из-за чего забуксовал этот мегапроект и очень серьезно пострадал бюджет страны.

Еще один важный штрих к пониманию ситуации, как поясняют специалисты, – поборы со стороны ТОО «PSA» возмещаемые, то есть сами компании-недропользователи не пострадают, понесенные ими расходы будут возмещены за счет Республики Казахстан. Такое отношение развращает иностранных инвесторов, которых президент нашей страны ценой огромных усилий привлекает в нашу экономику.

Скажем больше, в силу особой роли нефтегазового сектора для Казахстана речь идет об экономической безопасности страны. Возможно, наш герой рассчитывает на по-кровительство своего высокопоставленного свата, но вряд ли этот честный и порядочный человек станет помогать БК в его сомнительных делишках.

Как известно, президент страны Нурсултан Назарбаев неоднократно заявлял о необходимости бескомпромиссной борьбы с коррупцией во всех сферах деятельности. Он специально предупредил, что снисхождения не будет даже для друзей и самых близких родственников. Видимо, кое-кто, подобно экс-главе АО «НК «Астана ЭКСПО-2017» Т. Ермегияеву, не воспринимает предупреждения елбасы всерьез.

От редакции

Мы публикуем этот материал , потому что советуем внимательнее присмотреться к событиям , происходящим в последнее время на крупнейшем и , без преувеличения , уникальном в мире нефтегазоконденсатном месторождении Карачаганак . Карачаганакский проект – один из немногих нефтегазовых проектов в Казахстане , генерирующих отличную прибыль , и потому неудивительно , что борьба кланов за контроль над его финансовыми потоками ведется практически постоянно . Сегодня управление проектом осуществляет иностранный альянс , состоящий из 5 компаний , включая « КазМунайГаз », и руководство проектом представлено только иностранцами . Контроль и решение стратегических вопросов со стороны Казахстана обеспечивает так называемая компания ТОО «PSA», которую возглавляет небезызвестный нефтяник Кенжебек Ибрашев .

В ближайшее время ожидается изменение организационной структуры консорциума КПО , ведущего разработку проекта . Вводится должность заместителя генерального директора от казахстанской стороны . На эту должность по « счастливой случайности » должен будет назначен один из лучших друзей и « вечный » заместитель господина Ибрашева по проектам в « Казахстан Каспий Шельф », « КазМунайТениз » и т . д ., а до недавних пор – заместитель акима Западно - Казахстанской области Марат Каримов .

То , что ему будет поручено курировать , – это Клондайк . К примеру , этот человек будет распределять десятки миллионов долларов на социальную программу , миллионы долларов на решение вопросов экологии , решать , каким казахстанским компаниям работать на Карачаганаке , а каким стоять в очереди и ожидать подачек …

Почему такие должности раздаются по блату и по знакомству? ТОО «PSA» – это «дочка» нацкомпании «КазМунайГаз», призванная защищать государственные интересы в проектах по разделу продукции в казахстанской нефтянке, в том числе и Карачаганакском. То есть нет сомнений, что кандидатура господина Каримова была пролоббирована именно Кенжебеком Ибрашевым. Чьи же интересы будет отстаивать г - н Каримов?